Банк России расширит перечень признаков мошеннических операций
Смена номера телефона для входа в интернет-банк теперь будет считаться одним из признаков мошенничества. Об этом в интервью РИА Новости заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
«Обновленный список признаков мошеннических переводов будет учитывать смену номера телефона для входа в интернет-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный интернет-провайдер», - пояснил Уваров.
Эксперт отметил, что этот критерий особенно важен для предотвращения сценариев, когда мошенники заражают телефон вирусной программой, с помощью которой дистанционно управляют устройством жертвы.
Сейчас в перечне признаков мошеннических операций шесть основных критериев:
-
Переводы на счета с историей мошеннических операций;
-
Операции в пользу лиц, против которых возбуждены уголовные дела;
-
Данные от сторонних организаций о подозрительной активности;
-
Переводы на счета из базы данных ЦБ о мошеннических счетах;
-
Нетипичные для клиента операции по сумме, времени и месту;
-
Попытки операций с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками.
По данным ЦБ, в 2024 году мошенники похитили рекордные 27,5 млрд рублей - на 70% больше, чем годом ранее. Банкам удалось предотвратить хищения на 13,5 трлн рублей, что в 2,3 раза превышает показатель 2023 года.
Приказ с обновленными признаками мошеннических операций будет опубликован в ближайшее время.
Ранее банки начали массово блокировать счета россиян за переводы самим себе. Подозрение вызывают операции с признаками дробления – когда крупная сумма разбивается на несколько небольших транзакций.
